USDT 「势力版图」的扩张之路

近日,全球资本市场一改 3 月下旬的阴霾,开启普涨模式,并联动数字资产市场回暖。除比特币、以太坊等主流币种外,稳定币成为了业内外关注的焦点。区块链数据分析机构 Flipside Crypto 更在近期发布了 2020 年 Q1 的三大稳定币「势力版图」。


Flipside Crypto 发布三大稳定币 Q1 交易分布

图中绿色线条是 USDT 交易,蓝色线条是 USDC 交易,黄色则为 DAI 交易,每个节点都是一个以太坊地址,节点靠的越近代表互相之间的交易越频繁。在该「势力版图」中, USDT 集中在亚洲的中心化交易所,而 DAI 则集中在 DeFi 领域。但从交易辐射范围与行业内数据来看,USDT 对去中心化交易所、乃至 DeFi 的扩张正蠢蠢欲动。

USDT 一直以来因其不透明的增发机制饱受争议,但由于其是最早的稳定币,所以不管在发行量还是接受程度上都位列榜首,尤其在亚洲地区更是非常受欢迎。根据 Whale Alert 数据显示, Tether USDT 自 3 月以来已进行了 17 次总计 19.84 亿美元的增发,其总市值仅次于 BTC、ETH和 XRP。从这个角度来看,USDT 的大量增发,意味着市场的巨大需求。


USDT 市值仅次于 BTC、ETH、LTC(数据来源非小号)

多稳定币市场中,USDT 持续稳定的高需求

据去中心化钱包 imToken 跟踪的数据显示,稳定币在 imToken 中的平均转账笔数占总转账数的三分之一,近 30 日最高占比更达到了 39.54%。而其中 USDT 近三十日转账金额总值达到 18.65 亿美金,单日最高转账金额为 1.14 亿美金。2019 年,在 imToken 中转账的 USDT 笔数平均占全网的 25%,最高达到全网的 60%。而在 imToken 目前超过千万的装机量中,亚洲地区用户占了 80% 以上,以此可以看出亚洲用户对 USDT 有更高的接受度。


稳定币在 imToken 的转账占比(数据来源 imToken)

USDT 稳定的高需求源自何处

不论是转账占比,还是转账金额都反应出 USDT 是亚洲市值和交易量最大的稳定资产。而这种高需求的原因,主要得益于其能满足「高流通」、「稳避险」,以及「金融衍生品」等需求。

在主流币种中,USDT 因 1:1 锚定美元而具有稳定的价格优势,且占据稳定币中超过 80% 的市场份额,成为法币与数字资产流转的主要通道。在行情波动较为频繁的时候,能够快速流通、多变现渠道且相对稳定的 USDT 自然成了用户的首选。而从 imToken 数据中可以看出,不仅仅在 3.12 行情波动中 USDT 交易量爆发,在日常的交易中,USDT 也一直保持稳定的高需求状态。

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USDT 市场份额占比(数据来源DApp Total)

USDT 去中心化产品的扩张之路

虽然 USDT 在中心化交易所(CEX)中占有绝对的优势,但其影响力也在慢慢地渗透进去中心化交易所(DEX),乃至 DeFi 之中。

根据 Etherscan 的数据显示,USDT 在 DEX 中的交易量以 6300 万美元的规模仅次于 DAI 位居第二。但有趣的是其绝大多数的交易都集中在亚洲的两家 DEX Tokenlon 与 Kyber Network 之中。其中 Tokenlon 内包含 USDT 的交易量占比甚至超过了 90%。

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USDT 在 CEX 与 DEX 中的交易对比(数据来源 Etherscan)

在去中心化借贷中,dForce 旗下的 Lendf.Me 借贷市场的增长起飞关键之一就是接入了USDT,依托 USDT 的高流通与铸币量,快速渗透进了借贷市场。Lendf.Me 创始人杨民道表示目前 Lendf.Me 中 USDT 的市场存款总额已超过 1000 万美金。像 imToken 这类全球头部的以太坊钱包中沉淀着大量的 ERC20 USDT ,而为了获取收益, DeFi 的借贷市场就成为一个非常好的应用场景,USDT 的自然流量便开始进入。这也正是如 Aave,iearn,curve,DDEX 等 DeFi 应用逐渐接入 USDT 的原因。


Lendf.Me 中 USDT 的存款规模(数据来源 Lendf.Me

如果说几大稳定币之前仍如春秋战国之时,各家只占一方城池,那么随着 DeFi 产品的不断创新,以及亚洲用户对 USDT 持续的高需求,USDT 已经开启扩张之路。未来随着更多金融衍生品的出现,可能 USDT 的扩张之路将会愈加明显。

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学习了。:smile:

这么多干货

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数据行情推演

牛仔哥

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我今天存放在去中心化理财的7401个USDT居然找不到了,谁能告诉我怎么才能找回它?

Usdt理财怎么找不到了

landf被黑客攻击了,用户资金清零了

每次进来浏览都有很大收获

关于存币生息,可以看这里:关于 Uniswap 和 Lendf.Me 合约重入攻击最新进展

嗯嗯

USDT 存币生息服务的提供方被攻击了,目前网站无法打开,所以我们下线了这个入口,如果有疑问的话,可以加微信号咨询:tokenlonsupport,有问题随时沟通

你好,目前 Lendf 已经发了公告,证实了资产已经丢失。我们这边有专门的同事跟进这件事,他会把最新的情况告知你,你可以加他的微信 Tokenlonsupport,他今天一直都是在线的状态,有问题随时沟通

看到

现在只能等消息

学习了